銀行理財經理案例分享

個人理財案例分析

簡單說說存款20w基金2w房屋40w凈資產62w10年內收益6*5+4*6=54w退休金部分暫時忽略也就是說10年內可以動用的所有資金做多116w家庭基本生活開銷?家庭醫療費用?1.兒子需要上大學估計5w-10w左右,看收費...

銀行內有存款的客戶，你可以及時溝通一下，推銷自己的產品，或者給出你的建議。銀行外發廣告也是辦法之一。再就是發動你的朋友，讓他們給你拉人。還有可以推銷給老人保本型理財。

比如說最常見的就是說“我們這個產品可以保本保收益”。但實際上，《資管新規》出臺后，銀行理財打破剛性兌付，保本理財徹底不存在，而且新規中規定理財子公司可以發行分級基金，可以直接投資股市，這些都帶來了更高的...

記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了,雖然談不上什么經驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的...

一、銀行理財產品未必意味著穩賺不賠。這個道理可能是很多人的冷知識了，對于很多人來講，很多人非常相信銀行，同時也覺得銀行的理財產品一定不會虧。然而事實上，銀行本身對風險的評估非常嚴格，但并不意味著每年都可以給投資...

工具分享:結合養老及教育金快速營銷凈值型工具案例操作:理財產品營銷實現客戶需求第六講:客戶理財營銷技巧運用綜合演練(實戰演練)前期準備1)每組派遣1-2名理財經理2)每組派遣1人擔任“模擬客戶”3)“模擬客戶”案例信息導入4)...

首先，你必須熟悉理財知識，才不至于忽悠自己，忽悠客戶。其次，你必須具有職業修養，不會被任務左右你的理性判斷。第三，你必須熟悉理財各種工具（產品），面對不同客戶你才能游刃有余。第四、你必須掌握必要的市場信息并具有...

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略...

案例:銷售是一種客我雙贏的溝通方式7月下旬的一個午后,有一位中年女客戶氣沖沖來到營業廳要投訴,中國銀行鄭州高新區支行營業部理財經理吳麗娟看到此種情況,連忙把她引導至理財室,為她倒一杯熱茶讓其緩緩氣,并耐心聽其傾訴。原來該...

不管是基金定投，還是銀行理財產品，都可以用這種方式投資。三、應該怎么理財？目前理財產品多種多樣，但根本原則和技巧上還是有很多共同之處的，對于手里沒有太多周轉資金的小伙伴們，那么可以嘗試下面的這些辦法。第一步要...