銷售評級與理財公司評級不一致
商業銀行在銷售理財產品的過程中,應當遵守以下()規定。
【答案】:A、B、C、E商業銀行銷售理財產品,應當遵循風險匹配原則,禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品。
商業銀行在銷售理財產品的過程中,應當遵守以下()規定。
【答案】:A,B,C,E商業銀行銷售理財產品,應當遵循風險匹配原則,禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品。
商業銀行理財產品銷售管理辦法的第五章
第三十八條商業銀行應當根據理財產品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級,為理財產品設置適當的單一客戶銷售起點金額。風險評級為一級和二級的理財產品,單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣;風險評級為三級和四級的理財產品,單一...
理財公司理財產品銷售管理暫行辦法
不得損害國家利益、社會公共利益和投資者的合法權益。理財公司和代理銷售機構應當根據法律法規、監管規定和合作協議的約定,合理劃分雙方權責,共同承擔理財產品銷售管理責任。第五條理財產品銷售結算資金屬于理財產品投資者,理財...
中行理財產品風險等級有幾種?
根據監管要求,當您的客戶風險評級不低于代銷理財產品風險評級時才可以購買該代銷理財產品。中行根據銷售適當性要求,在客戶風險承受能力和代銷理財產品風險等級之間建立匹配關系。該匹配規則僅供您參考,不代表對收益作出任何保證或...
下列關于商業銀行銷售理財產品的說法,錯誤的是()。
【答案】:C商業銀行銷售理財產品的風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品。故選項C說法錯誤。
商業銀行對理財產品進行風險評級的依據應當包括但不限于的因素有...
【答案】:B、C、D、E根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第26條的規定,商業銀行對理財產品進行風險評級的依據應當包括但不限于以下因素:①理財產品投資范圍、投資資產和投資比例;②理財產品期限、成本、收益測算;③本...
理財公司理財產品銷售管理暫行辦法
《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》是根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等法律、行政法規,以及《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》、《商業銀行理財業務監督管理辦法》、《商業銀行...
銀行理財業務風險控制能力弱的表現
2.風險偏好度過高:銀行在開展理財業務時采取過于冒險、追求高收益的風險偏好度,導致風險無法得到有效控制,從而可能帶來較高的虧損率。3.內部控制不嚴格:銀行在開展理財業務時未建立嚴密的內部控制體系,沒有有效監督和管理...
營銷人員從事理財產品銷售活動應當遵循以下什么原則
營銷人員從事理財產品銷售活動,應當遵循以下原則。A1勤勉盡職原則2誠實守信原則3公平對待客戶原則4專業勝任原則