個人理財服務

什么是銀行個人理財業務?銀行個人理財業務內容范圍有哪些?銀行個人理財...

一、個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指:銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，并...

【答案】：B、C、D、E個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標。

銀行個人理財業務理論基礎一、生命周期理論(★★★)(一)生命周期概念生命周期理論是由F?莫迪利安尼與R?布倫博格、A?安多共同創建的。生命周期理論對人們的消費行為提供了全新的解釋，該理論指出，個人是在相當長的時間內...

首次購買理財產品，需注意：1、辦理首次風險承受能力評估；2、辦理產品適合度評估；3、通過產品規定的渠道進行購買。個人理財業務的相關主體包括個人客戶、商業銀行、非銀行金融機構及監管機構等。1、個人客戶個人理財業務的需求...

但必須明確的是,從本質上看,與一般的理財相區別是的,財富管理業務是以客戶為中心,目的是為客戶設計一套全面的財務規劃,以滿足客戶的財務需求;而一般意義上的理財業務是以產品為中心,目的是更好地銷售自己的理財產品。因此,建立銷售隊伍...

1.期限比較靈活：除不固定期限外，固定期限從35天，42天.63天，92天.……182天，360天，包括長期，中期，短期不同款產品，方便客戶。2.起點比較低：個人理財最低起點5萬元起。然后10萬，20萬元，50萬元，100萬元不等。

【答案】：A、C、D、E個人理財業務是商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。其中個人客戶包含個人和家庭。個人理財業務的專業化服務活動表現為兩種性質：①商業銀行充當理財顧問，...

個人理財業務定義個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指：銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標...

4、炒金自從中國銀行在上海推出專門針對個人投資者的"黃金寶"業務之后，炒金一直是個人理財市場的熱點，備受投資者們的關注和青睞。5、基金自1997年首批封閉式基金成功發行至今，基金一直備受國內個人投資者的推崇，截至2012...