個人理財顧問服務

理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的()等專業化服務。

【答案】：A、D、E理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動，不屬于理財顧問...

【答案】：A理財顧問服務中，客戶接受專業理財人員提供的服務后，自行管理和運用資金。綜合理財服務授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，更加突出個性化服務。

【答案】：A根據規定，投資者在辦理一般產品業務時，如果需要銀行提供相關個人理財顧問服務，一般產品銷售和服務人員應將投資者移交理財業務人員。如確有需要，一般產品銷售和服務人員可以協助理財業務人員向投資者提供個人理財...

4.制訂合理的資金分配方案，并根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。投資顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。您知道理財顧問是做什么的了...

【答案】：A《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第20條規定；客戶在辦理一般產品業務時，如需要銀行提供相關個人理財顧問服務，一般產品銷售和服務人員應將客戶移交理財業務人員，故選A...

客戶在辦理一般產品業務時，如需要銀行提供相關個人理財顧問服務，一般產品銷售和服務人員應將客戶移交理財業務人員。如確有需要，一般產品銷售和服務人員可以協助理財業務人員向客戶提供個人理財顧問服務，但必須制定明確的業務管理...

由于目前國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中涌現出的理財顧問們也僅限于精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行...

投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。而D為綜合理財服務，即商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。

【答案】：A,B,C,D,E本題考查個人理財顧問服務的風險管理，以上五個選項的說法都是正確的。

1、各商業銀行理財產品特性比較，可以根據投資標的，收益不同，風險不同分析2、各銀行理財產品收益分析，分析投資模式還有對于收益的影響因素，做線性分析等3、銀行利率對于銀行理財產品的影響，分析對于收益的影響或者對于參與...