典閱金融理財規劃實訓平臺養老規劃答案

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理財規劃(FinancialPlanning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配...

通常理財規劃需要考慮的內容有：生活消費支出（流動性資產規劃）、投資規劃、教育規劃、退休養老、結婚、住房規劃、醫療保健、保險規劃、償債、稅務規劃、遺產規劃等。你可以做一份詳細的理財目標規劃表格，分別列出理財內容、目前...

2、熟練掌握中國養老保障體系及各種養老工具的特點;3、熟練掌握養老金需求資金缺口的測算、養老規劃工具的使用方法，通過案例講解和剖析，掌握并復制退休養老規劃的流程及方案。投資規劃1、掌握投資規劃的重要原則，進行投資組合...

第85題:理財規劃師在建立退休養老規劃的過程中,必須建議養老計劃的客戶必須遵循以下的幾點原則(保證給付的資金滿足基本支出,報酬較高的其他投資滿足生活品質支出原則;謹慎性原則;退休基金使用收益化原則;彈性化原則;及早規劃原則)。第...

第一階段，要樹立科學的理財觀，學習基礎的理財知識。需要多方面，多渠道學習理財知識，自學或者是報名課程，通過學習理財達人的經驗來讓自己逐漸進步。通過文章，書籍，課程等等來提升。第二階段：打造自己的投資策略。理財就離...

的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,...

金融理財規劃實訓的意義有以下幾點：1、理財是人生平衡收支的需要。2、理財是居民財富水平提高的結果。3、理財是居民支出結構變化的產物。4、金融決策復雜化推動了理財的發展。5、金融理財服務是金融競爭加劇的結果。

養老金：至少要保證退休后20年的生活費（包括通貨膨脹的因素）。理財的工具建議：定期儲蓄、中長期國債、貨幣型基金、社保、儲蓄型分紅型商業養老保險。這些投資具有固定的收益，收益中等，而且還很安全。第四，閑錢。以家庭5...

在這些需求的基礎上，個人針對不同的階段和目標，會有更具體和深化的金融需求。如在創業初期，資金儲備和貸款需求較大；在家庭成員增加后，保險需求增加；在退休前后，養老規劃需求成為關注重點。理財規劃師客戶風險偏好一般分為...

養老規劃不可作為單項理財規劃是對的。養老理財是保險公司推出的一類養老理財產品，屬于養老保險的范疇，也屬于理財規劃的一種方式。2、養老理財主要投資于固定收益類資產，并引入多種方式增強對風險的抵御能力，根據銀保監會要求...