理財產品銷售業務中的異常情況

以下哪些行員可以向客戶銷售理財產品

第四十八條商業銀行應當建立異常銷售的監控、記錄、報告和處理制度,重點關注理財產品銷售業務中的不當銷售和誤導銷售行為,至少應當包括以下異常情況:(一)客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶;(二)客戶風險承受能力與理財產品風險不匹配;(三)商業...

第六十條商業銀行應當建立健全符合本行情況的理財產品銷售授權控制體系，加強對分支機構的管理，有效控制分支機構的銷售風險。授權管理應當至少包括：(一)明確規定分支機構的業務權限；(二)制定統一的標準化銷售服務規程，提高...

銀行公司業務主要風險點在以下三點：①存現業務化整為零逃避授權監督產生空存的風險。按照現行制度規定，我行柜臺辦理5萬元以下的小額存現業務，不需要主管授權審核，易發生柜員空存資金問題，存在一定風險隱患。②柜員不...

第六十九條商業銀行銷售理財產品實行報告制，報告期間，不得對報告的理財產品開展宣傳銷售活動。商業銀行總行或授權分支機構開發設計的理財產品，應當由商業銀行總行負責報告，報告材料應當經商業銀行主管理財業務的高級管理人員審核...

5、R5級（激進型）該級別理財產品不保證本金的償付，本金風險極大，同時收益浮動且波動極大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響。銀監會出臺的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對于“個人理財業務”的界定是...

、理財產品的含義理財產品是指商業銀行以及其他的金融機構經過自己機構內部設計出來發行出售給投資者,再將售出理財產品所籌集到的資金投放到金融市場中進行投資,最后將投資所獲得的收益再按照當初購買時的合同約定分配給投資者的一種金融產品...

1.完善內部管理機制，加強對代銷機構的監管，確保其合規經營。2.加強風險管理，及時發現和解決代銷個人理財產品中存在的風險問題。3.加強對客戶投訴的處理和反饋，及時解決客戶的問題，維護客戶利益。總之，應對代銷個人理財...

2、城市商業銀行經營范圍限制由于當地沒有銀行營業網點，其理財產品在超過其經營范圍的區域不能銷售。這種情況，可以提前到銀行開戶，然后通過網銀、手機銀行等渠道購買。3、理財產品銷售渠道限制個別理財產品銷售僅限于某區域...

我國商業銀行目前還缺少這樣的理財業務人才。5．投資者的風險意識低。任何投資都是有風險的，銀行理財產品也不例外。在投資過程中，如果愿意承受的風險越大，那么投資的潛在收益率也就高。投資收益和投資風險是成正比例的。...

其實都是缺乏職業操守的銀行工作人員借助職位權利私自販賣其他理財產品的結果。雖然過度推銷會影響客戶體驗，不利于銀行的形象塑造，不過很多銀行工作人員為了獲得較好的銷售業績依舊會采取這樣的方式。必要時，投資者還得自己應...