理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括哪些

理財規劃師理論知識考試試題以及答案

14.投資方法各異，其適用性與方法標準各不相同，其中通過對公司的財務狀況以及整個行業的分析來選擇股票，這屬于股票分析的()。(A)技術分析(B)基本面分析(C)效率市場分分析(D)基本面分析和技術分析15.現實生活中...

C財務分析D財務報告免費的考試搜題刷題網站，還支APP和小程序。里面大部分的題都有解析，而且還支持上傳自己的題庫，歷年真題、模擬題包括解析，方便檢驗學習效果，網站涵蓋了數百萬的公務員、教師、建筑工程、注冊會計師、...

理財規劃理財規劃(FinancialPlanning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃...

20.遺產稅:對自然人去世以后遺留的財產征收的稅收,通常包括對被繼承人的遺產征收的稅收和對繼承人繼承的遺產征收的稅收。21.個人理財業務:指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。22....

【答案】：D理財規劃師應該做好客戶的現金規劃，保證客戶持有一定的日常生活消費儲備和意外現金儲備。

【答案】：A解析：根據客戶基本信息初步編制的基本財務表格，主要包括客戶個人資產負債表、客戶個人現金流量表。這兩張財務報表是分析客戶所有相關財務狀況的基礎。

【答案】：B、C、E理財規劃建議書包括封面、前言、理財規劃假設前提和正文，其中，正文包括客戶家庭基本情況和財務狀況分析、客戶的理財目標、分項理財規劃、調整后的財務狀況、理財規劃的執行與調整和附件及相關資料6個部分。

隨著過去近30年中國經濟的快速發展,中產階級和豪富階層正在迅速形成,并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查...

理財規劃師客戶風險偏好一般分為：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型、進取型。一、五級分類是國際金融業對銀行貸款質量的公認的標準，這種方法是建立在動態監測的基礎上，通過對借款人現金流量、財務實力、抵押品價值等...