客戶向營業機構申請購買個人理財產品時

什么是代理個人理財產品申請書

代理機構在收取客戶購買理財產品時提供的一種服務。代理個人理財產品申請書是指代理機構派某個人去代表該公司向投資者申請某種理財產品的一份正式書面申請。其內容包括投資者的基本資料、購買理財產品的金額、申請理財產品的名稱、...

根據相關資料查詢顯示：具備自有渠道。營業機構開辦個人人民幣理財產品銷售業務，應滿足具備與獨立開展理財產品銷售業務活動相適應的自有渠道，含營業網點或電子渠道。

因為央行票據與企業短期融資券個人無法直接投資，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。信托型投資于由商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信托產品，也有投資于商業銀行優良信貸資產受益...

中國銀行在核實有效身份證件準確有效并留存復印件或電子影像后，為您辦理個人投資理財產品證明業務。持居民身份證辦理的，須通過聯網核查系統對您身份進行核查。持其他證件辦理的，應通過其他方式進行核實。理財產品證明的開立、...

理財產品購買根據自身投資偏好、風險承受能力、資金流動性等綜合考慮，您可打開在售產品查看我行目前發行的理財產品信息：cmbchina/cfweb/Personal/Default.aspx，如需相應的理財規劃建議，請到招行網點或直接聯系客戶經理嘗試了解。

（三）具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系；（四）信譽良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件；（五）中國銀行業監督管理委員會規定的其他審慎性條件。5、商業銀行申請需要批準的個人理財業務，應向中國銀行業...

要充分披露信息提示風險。銀行業金融機構銷售理財產品時要充分披露信息提示風險，銷售和風險承受能力相匹配的理財產品。銀行理財產品是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計并銷售的資金投資和...

另外，根據銀監會監管要求，客戶首次購買理財產品時，應到農業銀行網點簽約并進行風險承受能力評測。客戶在柜面簽約后就可在網銀購買理財產品及簽約自動理財業務，柜面簽約要求在開戶行所在省內的任意營業機構進行簽約，請戶主本人...

委托銷售的金融產品是指以支付寶為銷售平臺的其他機構委托銷售平臺和微信的證券公司。銀行平臺和經紀平臺也將銷售財富管理產品。金融產品一般表示投資者發行的產品，投資者也可以在金融合同中檢查發行人。理財產品是指由發行機構為...

以中國銀行為例，中國銀行購買理財產品，在產品起息前可以撤銷認購，具體撤銷規定如下：1.理財產品起息前是否可撤銷請詳見產品說明書，一般來說產品認購期間，認購申請日理財計劃管理人營業場所規定的業務辦理時間之內可以撤銷認購...