個人理財第一次形考任務

銀行個人理財業務人員在處理客戶關系時,正確的做法是()。

【答案】：AA從業人員在拜訪目標客戶之前，應盡可能收集所有從各種渠道得來的相關信息，對這些信息要認真進行觀察分析，盡可能做到心中有數。故選A。

【答案】：A參考答案:A系統解析:從業人員在拜訪目標客戶之前，應盡可能收集所有從各種渠道得來的相關信息，對這些信息要認真進行觀察分析，盡可能做到心中有數

【答案】：B在個人規劃的高峰期，個人的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合，降低投資風險，以保守穩健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，多配置基金、債券、儲蓄、銀行固定收益理財產品，以穩健的...

答案為B。安享晚年期，指60歲退休以后。這一階段，將完全依賴理財收入及退休金，前期的保險投入將獲回報，家庭理財以安全為主要的目標。理財目標：養老、旅游、為子孫遺留財富。題干描述的是安享晚年期個人理財的主要任務。

解決這個理財難題是需要一定毅力的，畢竟由奢入儉難，想要改掉壞的消費習慣，還需在第三者的監督下，堅持每月進行強制儲蓄。六、經常犯相同的投資錯誤：為什么相同的錯誤會一犯再犯呢?很可能是因為在第一次犯錯之后，沒有進行...

【答案】：D建立期是個人財務的建立與形成期。穩定期的理財任務是要盡可能多地儲備資產、積累財富。維持期是個人和家庭進行財務規劃的關鍵期，財務投資尤其是可獲得適當收益的組合投資成為主要手段。

新手買基金理財的方法如下：一、根據名字買基金，很多投資者會根據基金名字來判斷基金風格。事實上，基金名稱就只是個名字而已。基金公司在起名字的時候可謂煞費苦心，價值、成長、精選、新興、估值等是出現頻率較高的字眼，這些...

【答案】：D建立期是個人財務的建立與形成期。穩定期的理財任務是要盡可能多地儲備資產、積累財富。維持期是個人和家庭進行財務規劃的關鍵期，財務投資尤其是可獲得適當收益的組合投資成為主要手段。

【答案】：A、B、E選項C，穩定期的理財任務是盡可能多地儲備資產、積累財富，未雨綢繆，可考慮定期定額基金投資等方式，利用投資的復利效應和長期投資的時間價值為未來積累財富。選項D，維持期是個人和家庭進行財務規劃的...

高原期。以個人理財生命周期的角度看，理財任務是“妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合降低投資風險，以保守穩健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，以穩健的方式使資產得以保值增值”