各銀行應配合外匯局

銀行辦理結售匯業務應遵循的原則是

一是銀行辦理結售匯業務時貫徹“展業三原則”的必要性。(1)“認識你的客戶，了解你的業務，進行盡職調查”是國際銀行業已有的“規則”。銀行在外匯業務中遵循展業原則是必然趨勢。“銀行業三原則”不是外匯局對銀行的要求，...

同時，銀行在審核過程中覺得交易真實性不清楚、沒有把握的業務，可以向客戶追加材料進行審慎審查，而不拘泥于以往外匯局所規定的單證范圍，以確保進一步“了解客戶”。由此審對是應該的，而審錯或沒審則應承擔責任，保證了銀行...

（七）外匯業務經營穩健，內部控制健全，能按照人民銀行或外匯局的要求，針對過去的外匯業務違規行為進行整改并予以糾正。（八）人民銀行或外匯局規定的其他條件。第十三條金融機構申請經營結匯、售匯業務，應當向人民銀行提交...

外商投資企業辦理外匯登記時，應提供如下材料：1、書面申請（包括企業基本情況等）。2、營業執照副本（非法人中外合作企業提供非法人營業執照；外商投資股份有限公司無須提供營業執照）。3、外經貿部門批復文件、批準證書。4...

未取得人民幣業務經營資格的外資銀行，其外匯凈收益可以不結匯。第三十一條經批準經營人民幣業務的外資銀行的人民幣凈收益，可以購匯匯出，并報所在地外匯局分支局備案。第三十二條外匯指定銀行自身貿易項下進口，應當按照...

3、辦理收支差額的結匯或劃轉時，應向銀行提交相應的轉口貿易出口合同、進口合同、收匯及付匯憑證。3、如果收支差額大于該筆出口合同對外支付貨款金額20%以上的，要向當地外匯局申請核準，銀行憑核準件辦理。

需要在下一工作日12:00前報送。賬戶內結售匯電子數據的基本信息需要在業務發生下一工作日12:00前報送外匯局，管理信息可以下午報送。外管局對銀行外匯收支、買賣、借貸、轉移以及國際間的結算、外匯匯率和外匯市場等實行的管制...

第七條國家外匯管理局及其分支機構(以下簡稱外匯局)依法對支付機構開展外匯業務進行監督管理。支付機構、合作銀行及市場交易主體應予以配合。第八條支付機構及合作銀行應依法履行反洗錢、反恐怖融資義務,依法維護市場交易主體合法權益,對...

匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。三，銀行應通過外匯局指定的管理信息系統辦理個人購匯和結匯業務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業務的相關材料至少保存5年備查。四，銀行和個人...

第十一條出境探親、出境定居、赴臺灣探親、赴港澳地區會親、自費留學、自費參加國際學術會議等的零用費，由銀行按國家外匯管理局規定的標準出售調劑外匯。第十二條銀行應嚴格按規定的用匯項目和標準出售調劑外匯。對違反本...