銀行外匯展業三原則

$銀行外匯展業三原則$

商業銀行的“展業三原則”不包括()。

【答案】：D“了解你的客戶”“了解你的業務”和“盡職調查”，合稱商業銀行“展業三原則”，如今已日益成為監管機構對金融機構開展業務、控制風險、宏觀審慎監管的基本指導原則。

商業銀行的經營原則一般有三條，即盈利性、流動性、安全性。其中，盈利性是商業銀行經營目標的要求，占有核心地位;流動性是清償力問題，即銀行能隨時滿足客戶提款等方面的要求的能力;安全性是指銀行管理經營風險，保證資金安全...

1988年國際反洗錢領域。1、進一步完善內控機制，制定細化的操作規程并及時更新，而不是簡單地照搬原由外匯監管部門審批時期的操作流程或將外匯法規政策直接作為制度組成部分。2、加強人員培訓，要將展業三原則的相關培訓內容納入全...

展業三原則是指在進行商業運營和市場拓展時，遵循的三個基本原則。這三個原則分別是：客戶至上、服務至誠、共贏合作。第一個原則是客戶至上，指企業在商業運營中必須以客戶需求為中心，從客戶的角度出發，提供優質的產品和服務...

D商業銀行在經營外匯業務中,不可避免地要出現買進與賣出外匯之間的不平衡...故在經營外匯業務時,常遵循“買賣平衡”的原則。

銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產品業務不能簡單比照即期業務的做法，將是否有交易單證作為實需交易原則審核的唯一或主要標尺。銀行應根據客戶擬敘做遠期結售匯業務的基礎交易實際情況，有針對性地靈活展業。

加快外匯市場發展；三是加強風險防控，指導銀行按照“展業三原則”要求辦理外匯業務，嚴格履行真實性、合法性審核責任，打擊外匯違法違規行為，維護正常外匯市場秩序；四是做好國家外匯儲備經營管理工作，統籌安全、流動和保值增值的...

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查。同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易...

外匯局始終認真貫徹黨中央、國務院有關自貿區發展的要求，我們把握好自貿區建設的方向，推出了一系列的政策，包括：第一，在自貿區銀行可以按照展業三原則辦理經常項目購付匯、收結匯的手續。第二，自貿區貨物貿易外匯管理分類等級...

三是加強風險防控，指導銀行按照“展業三原則”要求辦理外匯業務，嚴格履行真實性、合法性審核責任，打擊外匯違法違規行為，維護正常外匯市場秩序；四是做好國家外匯儲備經營管理工作，統籌安全、流動和保值增值的各項目標，完善...