服務貿易外匯業務展業規范

銀行為企業辦理貨物貿易項下外匯收支審核原則?

一是優化貿易外匯收支單證審核。銀行按照“了解客戶”、“了解業務”、“盡職審查”的展業三原則為企業辦理貨物貿易外匯業務；二是貿易外匯收入無需經過待核查賬戶。試點企業真實、合法的貨物貿易項下外匯收入，可直接進入經常項目...

1國家外匯管理局國家稅務總局關于試行服務貿易對外支付稅務備案有關問題的通知2008-03-282國家外匯管理局綜合司關于印發《保稅監管區域外匯管理辦法操作規程》的通知2007-10-083中國人民銀行關于在銀行間外匯市場開辦...

跨境擔保外匯管理規定第一條為完善跨境擔保外匯管理,規范跨境擔保項下收支行為,促進跨境擔保業務健康有序發展,根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》及《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規,特制定本規定。第二條...

需要。銀行辦理服務貿易外匯收支業務，應按照《國家外匯管理局關于印發〈經常項目外匯業務指引（2020年版）〉的通知》（匯發〔2020〕14號，以下簡稱“14號文”）相關規定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，...

所謂銀行“展業三原則”，即銀行辦理業務應遵循“了解你的客戶”、“了解你的業務”和“盡職審查”原則。原則性監管就是監管機構不再通過各種具體的規則為被監管者設定明確的權利和義務，監管也不再著重于規范過程和行為，而是...

1.服務貿易外匯收支包括：境內個人的服務貿易外匯收支；海關特殊監管區域內境內機構的服務貿易外匯收支：金融機構自身的服務貿易外匯收支；因資本和金融項目交易發生的服務貿易外匯收支；貨物貿易外匯管理有明確規定的服務貿易外匯收支...

答：境內個人因到境外旅行、留學和商務活動等購買個人人身意外險、疾病保險，屬于服務貿易類的交易，在外匯管理的政策框架下是允許和支持的。但境內個人到境外購買的人壽保險和投資分紅型保險均屬于金融和資本項下的交易，現行的...

需要。銀行辦理服務貿易外匯收支業務，應按照《國家外匯管理局關于印發〈經常項目外匯業務指引（2020年版）〉的通知》（匯發〔2020〕14號，以下簡稱“14號文”）相關規定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，...

由辦理境內外匯劃轉業務的劃出方銀行按展業原則審核交易單證。境外個人辦理服務貿易、收益和經常轉移項下購匯業務，應按照個人外匯管理有關規定辦理。境外個人將其從境內取得的服務貿易、收益和經常轉移項下的人民幣收入購匯匯出...

2.根據貨物貿易外匯監測系統銀行端(以下簡稱監測系統)查詢辦理業務當日企業貿易外匯收名錄圾A/B/C分類狀態。對名錄內企業，按照貨物貿易外匯管理相關法規、展業原則要求為斯理業務;不得為不在名錄企業辦理貨物貿易外匯收支業務。