個人外匯業務展業原則

個人外匯業務小科普

2007年，我國正式實行個人外匯管理改革，堅持真實性審核原則，明確了個人結匯和境內個人購匯年度便利化額度，分別為每人每年等值5萬美元，從多方面滿足和便利個人用匯。個人外匯業務按照交易性質分為經常項目個人外匯業務和資本項目...

第二條個人外匯業務按照交易主體區分境內與境外個人外匯業務，按照交易性質區分經常項目和資本項目個人外匯業務。按上述分類對個人外匯業務進行管理。第三條經常項目項下的個人外匯業務按照可兌換原則管理，資本項目項下的個人...

銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產品業務不能簡單比照即期業務的做法，將是否有交易單證作為實需交易原則審核的唯一或主要標尺。銀行應根據客戶擬敘做遠期結售匯業務的基礎交易實際情況，有針對性地靈活展業。

4、目前，銀行普遍貫徹會展業三大原則，完善內控制度和業務流程設計，加強部門分工協作，加強貸后管理，在業務真實性和合規性審計方面更加謹慎和嚴格。同時，為適應原則監管的要求，外匯管理部門也在從完善法規建設，優化核查檢查...

個人外匯業務按照交易主體區分境內與境外個人外匯業務,按照交易性質區分經常項目和資本項目個人外匯業務。按上述分類對個人外匯業務進行管理。第三條經常項目項下的個人外匯業務按照可兌換原則管理,資本項目項下的個人外匯業務按照可兌換進程管理...

由辦理境內外匯劃轉業務的劃出方銀行按展業原則審核交易單證。境外個人辦理服務貿易、收益和經常轉移項下購匯業務，應按照個人外匯管理有關規定辦理。境外個人將其從境內取得的服務貿易、收益和經常轉移項下的人民幣收入購匯匯出...

最新的個人購匯說明書中，明確給出了境內個人在辦理個人購匯業務時的六項禁止行為，分別是：1、不得虛假申報個人購匯信息2、不得提供不實的證明材料3、不得出借本人便利化額度協助他人購匯4、不得借用他人便利化額度實施...

在正確理解交易背景的基礎上,要求客戶提供適當的交易支持文件,是正確理解和適用展業三原則的第一步。什么是正確的交易支持文件,應具體問題具體分析。一般而言,金融機構普遍提供的、有先例可循的、可以大規模復制的商業銀行人民幣和外匯業務...

原則上境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外，調回境內或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據國際收支狀況和外匯管理的需要作出規定。(三)加強國際收支統計監測，建立國際收支應急保障制度1.國際...

個人外匯業務政策問答問題1：銀行審核個人需提交近親屬關系說明材料的業務時，是否可憑近親屬關系承諾函直接辦理，近親屬承諾函是否有格式要求？答：銀行在為個人辦理外匯業務時，應首先要求其提供包括戶口本或結婚證或出生證等...