銀行外匯業務合規管理進階

個人外匯管理辦法

匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。三，銀行應通過外匯局指定的管理信息系統辦理個人購匯和結匯業務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業務的相關材料至少保存5年備查。四，銀行和個人...

已開辦電子銀行個人結售匯業務的銀行，應按照《電子銀行個人購匯優化技術要求參考》，于2021年6月底前完成本銀行系統改造。法律依據：《國家外匯管理局關于進一步推進個人經常項目外匯業務便利化的通知》第一條優化《個人購匯申請...

向境外提供商業貸款,應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。第二十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構,應當經外匯管理機關批準,但國家規定無需批準的除外。第二十二條資本項目外匯支出,應當按照國務院外匯...

第二條本規定所稱銀行間外匯市場（以下簡稱外匯市場）是指經國家外匯管理局批準可以經營外匯業務的境內金融機構（包括銀行、非銀行金融機構和外資金融機構）之間通過中國外匯交易中心（以下簡稱交易中心）進行人民幣與外幣之間的...

D商業銀行在經營外匯業務中,不可避免地要出現買進與賣出外匯之間的不平衡...故在經營外匯業務時,常遵循“買賣平衡”的原則。

第三條境內直接投資實行登記管理。境內直接投資活動所涉機構與個人應在國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）辦理登記。銀行應依據外匯局登記信息辦理境內直接投資相關業務。第四條外匯局對境內直接投資登記、賬戶開立與...

“展業三原則”賦予了銀行發展業務和平衡風險的靈活性,同時也加重了銀行合規風險控制的責任。由事無巨細的規則監管轉向“風險為本”的審慎監管,這是中國銀行業發展成熟過程中的顯著趨勢,“展業三原則”的提出和強調順應了這一時代潮流。

，越來越廣泛地用于審慎的風險管理。因此，展業三原則是國際銀行業現有的國際慣例，外匯局只是將其引入到銀行外匯業務的經營管理中并加以強調。(2)以往的行為監管已不能適應當前涉外經濟發展的需要，貫徹會展原則是推進“五變”...

只要是建行網銀簽約客戶就可以進行外匯匯款，不用另行開通。建行開辦個人結售匯業務的交易幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗等十二個幣種。其中，...

其中，經常項目個人外匯業務按照可兌換原則管理，個人真實、合規、合理的經常項目用匯需求可以得到滿足，不存在任何障礙；資本項目個人外匯業務按照可兌換進程管理。2011年開始，個人可以通過銀行電子渠道，足不出戶，輕松地辦理。...