銀行外匯業務展業原則之服務貿易

服務貿易外匯管理指引實施細則的實施細則

第八條辦理單筆等值5萬美元(含)以下的服務貿易外匯收支業務,金融機構原則上可不審核交易單證,但對于資金性質不明確的外匯收支業務,金融機構應要求境內機構和境內個人提交交易單證進行合理審查。第九條辦理服務貿易境內外匯劃轉業務,由劃...

D商業銀行在經營外匯業務中,不可避免地要出現買進與賣出外匯之間的不平衡...故在經營外匯業務時,常遵循“買賣平衡”的原則。

根據客戶外匯風險管理的實際需要，靈活選擇反向平倉、全額或差額結算等交易機制

這是為了打擊洗錢、非法外匯流出等違規行為。根據國家外匯管理政策，銀行在辦理外匯業務的時候，要認真執行“了解你的客戶、了解你的業務、盡職審查”展業三原則。堅持展業三原則，目的是要了解業務的真實交易背景。那么，在辦理...

2.在經常項目外匯活動中，銀行仍需根據外匯管理制度的要求，通過核對交易單證進行真實性審核。(二)對外匯資金流出、流進實施均衡監管原則上境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外，調回境內或者存放境外的條件...

外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點有：1、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的。銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。2、銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借教人資產...

一、外匯業務銀行展業痛點1、客戶經營狀況不清晰，客戶的財務狀況不明朗，無法準確判斷客戶的貸款能力，導致貸款風險增加。2、外匯市場波動劇烈，外匯匯率變動快，客戶的投資風險增加，銀行無法準確把握客戶的投資需求，導致客戶...

三是加強風險防控，指導銀行按照“展業三原則”要求辦理外匯業務，嚴格履行真實性、合法性審核責任，打擊外匯違法違規行為，維護正常外匯市場秩序；四是做好國家外匯儲備經營管理工作，統籌安全、流動和保值增值的各項目標，完善...

除貨物貿易以外的經常項目外匯收支,統稱為服務貿易外匯收支,具體包括:(1)運輸服務,旅行、建設、保險服務,金融服務,電信、計算機和信息服務,其他商業服務,文化和娛樂服務等交易項目下的交易行為。(2)初次收入(收益),包括職工...

2.根據貨物貿易外匯監測系統銀行端（以下簡稱監測系統）查詢辦理業務當日企業貿易外匯收支名錄及A/B/C分類狀態。對名錄內企業，按照貨物貿易外匯管理相關法規、展業原則要求為其辦理業務；不得為不在名錄企業辦理貨物貿易外匯收支...