銀行外匯展業管理辦法

個人外匯管理辦法

超過5萬美元的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料在銀行辦理。境外個人在境內取得的經常項目合法人民幣收入：憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料（含稅務憑證）辦理購匯；原兌換未用完人民幣兌回外幣現鈔：...

（十三）國家外匯管理局規定的其他應當結匯的外匯。第七條境內機構（不含外商投資企業）的下列外匯，可以向國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱“外匯局”）申請，在經營外匯業務的銀行開立外匯帳戶，按照規定辦理結匯：（一）...

2013年5月，國家外匯管理局《關于加強外匯資金流入管理有關問題的通知》中首次引入“了解你的客戶”原則，強調銀行對虛構貿易背景等行為的甄別。隨后，外匯管理局要求銀行辦理業務過程中有效執行“展業三原則”的要求，銀行逐漸...

（三）居民個人通過現匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬、提現或結匯的；（四）非居民個人頻繁攜帶大量外幣現金入境存入銀行后，要求銀行開旅行支票或匯票帶出的；（五）非居民個人銀行卡頻繁存入大量外幣現金的；（六...

第二條本辦法所指“境內外匯帳戶”是指外商投資企業在中國境內經批準經營外匯業務的銀行或非銀行金融機構（以下簡稱開戶行開立的外匯帳戶，不包括外匯兌換券帳戶）。第三條國家外匯管理局及其分、支局（以下簡稱外匯管理部門...

1國家外匯管理局國家稅務總局關于試行服務貿易對外支付稅務備案有關問題的通知2008-03-282國家外匯管理局綜合司關于印發《保稅監管區域外匯管理辦法操作規程》的通知2007-10-083中國人民銀行關于在銀行間外匯市場開辦...

中國人民銀行和國家外匯管理局就多次直接在其頒布的法規和規范性文件中強調金融機構必須遵循“展業三原則”,向適當的客戶提供適當的金融服務。風險控制,從來就是一個知易行難的主題。從金融秩序穩定的角度出發,監管部門當然冀望金融機構一切...

展業三原則”進行細化。鑒于外匯管理改革的系統性、邏輯性和整體性，筆者拋磚引玉，將外匯管理改革中相關“展業三原則”的一些概念進行梳理并加以澄清，并揭示“展業三原則”與銀行“外匯業務操作規程”的內在聯系。

外匯登記證格式由國家外匯管理局統一制定。第六條企業領取外匯登記證后，可以按照《外商投資企業境內外匯賬戶管理暫行辦法》①的有關規定，憑外匯局核發的外匯登記證和開戶通知書到經營外匯業務的銀行開立...

，越來越廣泛地用于審慎的風險管理。因此，展業三原則是國際銀行業現有的國際慣例，外匯局只是將其引入到銀行外匯業務的經營管理中并加以強調。(2)以往的行為監管已不能適應當前涉外經濟發展的需要，貫徹會展原則是推進“五變”...