個人外匯展業規范

個人購匯規定,是什么?

居民個人購匯后，所購外匯可以匯出境外、可以持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外，也可以提取外幣現鈔，但提取外幣現鈔的金額不得超過等值2000美元。居民個人所購自費留學項下學費，只能直接匯往境外學校帳戶或持匯票、旅行支票...

中國人民銀行和國家外匯管理局就多次直接在其頒布的法規和規范性文件中強調金融機構必須遵循“展業三原則”,向適當的客戶提供適當的金融服務。風險控制,從來就是一個知易行難的主題。從金融秩序穩定的角度出發,監管部門當然冀望金融機構一切...

監督國家外匯收支計劃、利用外資計劃和國際收支計劃的執行情況,負責編制國際收支平衡表;監督管理國家外匯儲備;管理對外借款;審批銀行及其他金融機構經營外匯業務并對其進行監管;管理在中國境內的中外單位和個人的外匯收支,檢查處理違反外匯管理...

以“了解客戶、了解業務、盡職審查”為內容的展業三原則，不僅是商業銀行業務發展與風險管理的核心要求，也是銀行業監管機構最新的監管實踐。隨著外匯管理“五個轉變”及簡政放權力度的不斷加大，展業三原則概念在外匯管理領域...

個人外匯業務展業三原則要真正做到位，經辦員對業務的理解和領悟能力很關鍵。既能滿足客戶的真實需求，又能有效甄別不合規交易。例如：等值五萬美元以下的購付匯交易，外匯管理政策規定可以憑客戶的身份證件直接辦理。但是，如果...

展業三原則”進行細化。鑒于外匯管理改革的系統性、邏輯性和整體性，筆者拋磚引玉，將外匯管理改革中相關“展業三原則”的一些概念進行梳理并加以澄清，并揭示“展業三原則”與銀行“外匯業務操作規程”的內在聯系。

所謂銀行“展業三原則”，即銀行辦理業務應遵循“了解你的客戶”、“了解你的業務”和“盡職審查”原則。原則性監管就是監管機構不再通過各種具體的規則為被監管者設定明確的權利和義務，監管也不再著重于規范過程和行為，而是...

第一章總則第一條為規范外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務,明確對銀行自身結售匯業務的管理原則，保障外匯市場平穩運行，根據《中華人民共和國外匯管理條例》（以下簡稱《外匯管理條例》）及其他有關規定，制定本暫行辦法。第...

1993年底,中國人民銀行開始允許國內銀行開展面向個人的實盤外匯買賣業務。至1999年,隨著股票市場的規范,買賣股票的盈利空間大幅縮小,部分投資者開始進入外匯市場,國內外匯實盤買賣逐漸成為一種新興的投資方式,進入快速發展階段。據中央電視臺報道...

這個等值現匯5000和購匯1W美元就是年度限額了超過限額了，那么肯定是要提供證明的所以你8000現鈔和1.5W的購匯是需要證明的，只有身份證無法辦理的補充：年度限額是5W，我搞錯了我看仔細看了《個人外匯管理辦法實施細則》...