銀行外匯展業原則

外匯業務銀行展業痛點難點

4、外匯業務流程復雜，客戶需要提供大量的資料，外匯業務操作繁瑣，客戶辦理外匯業務時間長，客戶體驗不佳。二、外匯業務銀行展業難點1、外匯業務政策變化頻繁，客戶難以掌握最新的外匯政策，導致客戶無法準確判斷投資風險，銀行...

01、具體便利化舉措有：1.優化單證審核。銀行按照展業原則和相關外匯政策要求，為試點企業辦理貨物貿易和服務貿易外匯收支業務，對于資金性質不明確的業務，銀行應要求企業提供相關單證。對于需審核《服務貿易等項目...

外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點有：1、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的。銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。2、銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借教人資產...

【答案】：D“了解你的客戶”“了解你的業務”和“盡職調查”，合稱商業銀行“展業三原則”，如今已日益成為監管機構對金融機構開展業務、控制風險、宏觀審慎監管的基本指導原則。

2.根據貨物貿易外匯監測系統銀行端（以下簡稱監測系統）查詢辦理業務當日企業貿易外匯收支名錄及A/B/C分類狀態。對名錄內企業，按照貨物貿易外匯管理相關法規、展業原則要求為其辦理業務；不得為不在名錄企業辦理貨物貿易外匯收支...

辦理單筆等值5萬美元以上(不含)的服務貿易外匯收支業務，銀行應按展業原則，確認交易單證所列的交易主體、金額、性質等要素與其申請辦理的外匯收支相一致。(一)具有關聯關系的境內外機構間發生的代墊或分攤費用，原則上不得...

2.《國家外匯管理局關于發布〈境內機構境外直接投資外匯管理規定〉的通知》(匯發〔2009〕30號)。3.《國家外匯管理局關于境內銀行境外直接投資外匯管理有關問題的通知》(匯發〔2010〕31號)。4.《國家外匯管理局關于...

【答案】：B“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職盡責”，合成商業銀行“展業三原則”考點銀行經營管理與創新的監管要求

原則上不允許購匯償還。即允許結匯的具有貨物貿易出口背景的境內外匯貸款不得購匯還貸，其他不允許結匯的可以購匯還貸。3、出口項下無法按時收匯時，債務人需通過銀行向外管備案后才能購匯償還境內外匯貸款。4、提前購匯償還國內...

商業銀行根據業務需要可以在中華人民共和國境內外設立分支機構。設立分支機構必須經國務院銀行業監督管理機構審查批準。在中華人民共和國境內的分支機構，不按行政區劃設立。法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》第十五條設立商業...