銀行外匯業務展業規范調研報告

銀行外匯業務管理規定(1997年)

（十五）資信調查、咨詢、見證業務；（十六）國家外匯管理局批準的其他外匯業務。上述外匯業務由國家外匯管理局界定。第五條國家外匯管理局及其分、支局（以下簡稱“外匯局”）是銀行經營外匯業務的管理機關，負責銀行外匯業務...

第一條為監測大額和可疑外匯資金交易，規范外匯資金交易報告行為，根據《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規定，制定本辦法。第二條境內經營外匯業務的金融機構（以下簡稱金融機構）應當按照本辦法規定，向國家外匯管理...

2013年5月，國家外匯管理局《關于加強外匯資金流入管理有關問題的通知》中首次引入“了解你的客戶”原則，強調銀行對虛構貿易背景等行為的甄別。隨后，外匯管理局要求銀行辦理業務過程中有效執行“展業三原則”的要求，銀行逐漸...

第一條為提高金融機構外匯業務經營管理水平，增強風險防范意識，保證外匯業務穩健發展，根據《銀行外匯業務管理規定》和《非銀行金融機構外匯業務管理規定》，特制定本辦法。第二條外匯業務經營狀況考評的對象為經國家外匯管理...

將個人結售匯系統與銀行業務系統對接。完善銀行外匯業務監督考核辦法進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的準確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少...

為便利個人外匯收支，簡化業務手續，規范外匯管理，根據《中華人民共和國外匯管理條例》和《結匯，售匯及付匯管理規定》等相關法規，制定個人外匯管理辦法。金融機構外匯業務管理制度，外匯管理局對經營外匯業務的銀行結售匯綜合頭寸...

建議：1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的準確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務...

第二條本規定所稱銀行間外匯市場（以下簡稱外匯市場）是指經國家外匯管理局批準可以經營外匯業務的境內金融機構（包括銀行、非銀行金融機構和外資金融機構）之間通過中國外匯交易中心（以下簡稱交易中心）進行人民幣與外幣之間的...

建議：1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的準確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務...

第一章總則第一條為規范外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務,明確對銀行自身結售匯業務的管理原則，保障外匯市場平穩運行，根據《中華人民共和國外匯管理條例》（以下簡稱《外匯管理條例》）及其他有關規定，制定本暫行辦法。第...