外匯展業試點工作

如何正確理解“展業三原則”改革以來外匯管理的一些

“了解你的客戶(knowyourcustomer,KYC)”、“了解你的業務(knowyourbusiness,KYB)”和“盡職調查(duediligence,DD)”,合稱“展業三原則”,由中國人民銀行在跨境人民幣業務中首倡,如今已日益成為中國銀行業監管機構對金融機構...

第十條外匯局實行“貿易外匯收支企業名錄”（以下簡稱名錄）登記管理，統一向金融機構發布名錄。金融機構不得為不在名錄的企業辦理貿易外匯收支業務。第十一條企業依法取得對外貿易經營權后，應當持有關材料到外匯局辦理名錄...

三是加強風險防控，指導銀行按照“展業三原則”要求辦理外匯業務，嚴格履行真實性、合法性審核責任，打擊外匯違法違規行為，維護正常外匯市場秩序；四是做好國家外匯儲備經營管理工作，統籌安全、流動和保值增值的各項目標，完善...

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查。同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易...

加快外匯市場發展；三是加強風險防控，指導銀行按照“展業三原則”要求辦理外匯業務，嚴格履行真實性、合法性審核責任，打擊外匯違法違規行為，維護正常外匯市場秩序；四是做好國家外匯儲備經營管理工作，統籌安全、流動和保值增值的...

證監會對富途、老虎的整改思路總體上是兩句話：遏制增量，化解存量。具體而言，就是禁止招攬境內投資者及發展境內新客戶、開立新賬戶；暫時允許原用戶繼續交易，但要符合我國外匯管理規定。這幾乎宣告了富途、老虎境內業務增長的...

所謂銀行“展業三原則”，即銀行辦理業務應遵循“了解你的客戶”、“了解你的業務”和“盡職審查”原則。原則性監管就是監管機構不再通過各種具體的規則為被監管者設定明確的權利和義務，監管也不再著重于規范過程和行為，而是...

3中國人民銀行關于在銀行間外匯市場開辦人民幣外匯貨幣掉期業務有關問題的通知2007-08-314國家外匯管理局關于開展境內個人直接投資境外證券市場試點的批復2007-08-205國家外匯管理局關于印發《保稅監管區域外匯管理辦法...

近期,有人認為,改革以后外匯管理要求銀行按照“展業三原則”審查外匯業務,由“規則監管”變成了“原則監管”,由于過于籠統而難以把握,應細化“展業三原則”;也有人提出,“展業三原則”僅停留在表面,缺乏配套制度和細化規定,缺乏可操作性...

個人外匯業務展業三原則要真正做到位，經辦員對業務的理解和領悟能力很關鍵。既能滿足客戶的真實需求，又能有效甄別不合規交易。例如：等值五萬美元以下的購付匯交易，外匯管理政策規定可以憑客戶的身份證件直接辦理。但是，如果...