銀行外匯合規和審慎經營

辦理貿易外匯收支業務的原則是什么?

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查。同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易...

【答案】：A、B、D銀行業金融機構違反審慎經營規則的，經銀監會或者其省一級派出機構負責人批準，可以區別情形，采取下列措施：①責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務；②限制分配紅利和其他收入；③限制資產轉讓；④責令...

審慎經營規則包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。商業銀行在從事經營活動中要遵循以下原則：1.安全性原則銀行是涉及公眾利益最多的金融行業，與社會的穩定、政治...

為符合謹慎和真實性原則,銀行外匯買賣業務的期末實際外幣頭寸建議不予評價;如認為必須反映期末當日外幣折合本幣的資產負債實際情況則建議將外幣評價差額以“外匯買賣損益準備金”科目處理。五、結論綜上所述,不難看出,金融業是否采用“...

【篇一】銀行合規自查報告在合規文化建設工作中,我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規建設方針,多措并舉,多點開花,在合規經營上謀思劃策,已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭并進的良好局面。××年,...

選項C正確)；④有符合相應資質且具有豐富從業經驗的從業人員和專家團隊(選項E正確)。⑤在全國銀行業理財信息登記系統中及時、準確地報送理財產品信息，無重大錯報、漏報、瞞報等行為；⑥銀行業監管法規規定的其他審慎要求。

【答案】：B銀行業金融機構違反審慎經營規則的，中國銀監會或者其省一級派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業金融機構的穩健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經中國銀監會或者其省一級...

有以下三點：1、查找銀行外匯業務經營中存在的突出問題和風險隱患，防范化解風險，堅守不發生系統性、區域性風險底線。2、查找銀行執行外匯管理政策法規的薄弱環節，促進銀行加強內部管控，提高外匯業務合規經營水平。3、重點查處...

內部控制通常包含以下五個要素：1．內部控制環境；2．風險識別與評估；3．內部控制措施；4．信息交流與反饋；5．監督評價與糾正。4、資產質量銀行業金融機構應當根據審慎經營和風險管理的要求，建立完善的資產分類政策和程序...

外管局上調這個參數，意味著境內金融機構和企業跨境融資空間適度提升，相應地將增加我國整體外債規模。畢竟上調跨境融資宏觀審慎調節參數旨在擴大資本流入，其中包括境內機構借用外債空間進一步擴大等，屬于跨境資金流動宏觀審慎管理措施...