個人外匯業務展業規范

中華人民共和國外匯管理辦法

但也應按規定在經辦銀行辦理結匯，不得存入經辦銀行轉為現匯。上述辦法自2018年2月1日起正式實施。另據了解，外匯局個人外匯業務監測系統也將于2018年1月1日正式上線。銀行及個人本外幣兌換特許機構，須于2018年1月1日...

外匯是以外幣表現的用于國際金融結算的支付憑證。下面是我為你整理的外匯管理新規定，希望對你有用!外匯管理新規定第一章總則第一條為規范和便利銀行及個人的外匯業務操作，根據《個人外匯管理辦法》，制定本細則。?第二條對...

（3）收款人不可為金融公司，比如投資公司、證券公司、黃金交易所、期貨交易所、保險公司等。（4）境外匯款時所填的匯款人和地址，必須詳細準確。2、法律依據：《個人外匯管理辦法》第二條個人外匯業務按照交易主體區分境內與...

在正確理解交易背景的基礎上,要求客戶提供適當的交易支持文件,是正確理解和適用展業三原則的第一步。什么是正確的交易支持文件,應具體問題具體分析。一般而言,金融機構普遍提供的、有先例可循的、可以大規模復制的商業銀行人民幣和外匯業務...

持有外國人永久居留身份證、港澳臺居民居住證的個人、持有中國護照并獲得境外永久居留權的個人辦理外匯業務參照境外個人管理。——個人結售匯——個人經常項目外匯業務應具有真實、合法的交易背景。個人結匯和境內個人購匯實...

個人換匯每年限額5萬美元或等值外幣。境內居民個人因私兌換外匯業務指定由中國銀行統一辦理。居民在以下情況，可到中行各地分支機構購匯：出境旅游、探親、會親兌換外匯，去香港、澳門地區可兌換1000美元，或1000美元的等值外匯，去...

近期，有人認為，改革以后外匯管理要求銀行按照“展業三原則”審查外匯業務，由“規則監管”變成了“原則監管”，由于過于籠統而難以把握，應細化“展業三原則”；也有人提出，“展業三原則”僅停留在表面，缺乏配套制度和細化...

第一條為便利個人外匯收支，簡化業務手續，規范外匯管理，根據《中華人民共和國外匯管理條例》和《結匯、售匯及付匯管理規定》等相關法規，制定本辦法。第二條個人外匯業務按照交易主體區分境內與境外個人外匯業務，按照交易性質...

一是銀行辦理結售匯業務時貫徹“展業三原則”的必要性。(1)“認識你的客戶，了解你的業務，進行盡職調查”是國際銀行業已有的“規則”。銀行在外匯業務中遵循展業原則是必然趨勢。“銀行業三原則”不是外匯局對銀行的要求，...

近親屬關系說明材料包括戶口本、結婚證、出生證等。確無法提供近親屬關系說明材料的，可以近親屬關系承諾函替代。各行在辦理個人外匯匯款業務時，應嚴格按照中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會和國家外匯管理局制定的現行政策...