個人外匯分拆行為

中國目前的個人外匯交易有什么管制嗎?

第六條銀行應通過外匯局指定的管理信息系統辦理個人購匯和結匯業務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業務的相關材料至少保存5年備查。第七條銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等...

銀行的人敲腦袋說，你不要做分拆哈，那么什么是個人分拆結售匯行為？個人分拆結售匯行為主要有以下特征：①境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結匯。②5個...

您在辦理外匯業務時，應遵守個人外匯管理相關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。通過“向他人借用額度”或“出借本人額度”等方式主動規避或協助他人規避額度及真實性管理的客戶，將被列入“關注名單”管理，影響外匯...

您在辦理外匯業務時，應遵守個人外匯管理相關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。通過“向他人借用額度”或“出借本人額度”等方式主動規避或協助他人規避額度及真實性管理的客戶，會被列入“關注名單”管理，這將影響...

個人結匯；對國內銀行港幣賬戶港幣匯款，一年結匯最多不超過5萬美金等額港幣外匯，按當天銀行的港幣外匯買入價結算。2、個人存取；在香港兌換成人民幣取出，每天限定2萬元人民幣，再存入內地的其他銀行。

將外匯匯給境外同一個人或機構；②個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；③同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬。等情況界定為個人分拆結售匯行為。

中行個人實盤外匯買賣適用對象：本產品適用于年滿18周歲且具有完全民事行為能力的客戶，敘做本產品的客戶須符合以下條件：1、充分了解本產品的特點及相關風險，愿意且有能力承擔相關風險。2、已認真閱讀并簽署《中國銀行股份有限...

（七）個人本外幣兌換特許業務系統（以下簡稱特許系統）的說明材料，特許系統應具備實時辦理兌換業務、備付金管理、會計核算、匯總統計、存儲相關記錄的功能，以及遵照個人結售匯相關規定對超限額及分拆等行為予以風險提示的功能；...

銀行根據外管局有關規定，一年結匯最多不超過5萬美金等額港幣外匯，按當天銀行的港幣外匯買入價結算，最多不結匯超過5個個人賬戶。否則有可能被認定為個人分拆結匯之嫌，一旦被定位為分拆結匯，就有可能涉及到洗錢行為，而打擊...

《個人購匯申請書》內容警示，對于存在六大違規行為違規行為的個人，外匯管理機關將依法將其列入“關注名單”管理。個人列入名單后當年及之后兩年不再享有個人便利化額度，同時依法移送反洗錢調查。六大違規行為包括：不得虛假申報...